abank і неочікуваний результат фінансового моніторингу
abank і неочікуваний результат фінансового моніторингу
Автор: опубліковано анонімно
Оновлено: 12-10-2025
ℹ️ По карті Абанку у мене було чимало переказів з картки на картки інших банків і ось одного разу прийшло сповіщення у застосунку, що потрібно надати документи підтверджуючі дохід і що моя картка заблокована.
💳 Блокування і запит на документи прийшов у той момент, коли на карті було більше 20 тис. грн власних коштів. Поблизу не було банкоматів, тож я спробував зняти готівку в найближчому супермаркеті , але операція зняття була відхилена банком.
Блокування цих коштів було вкрай невчасним , бо власне в цей момент я здійснював ремонт і мені потрібно було купити ще декілька товарів для сантехніків , щоб вони могли продовжити роботи ( до речі частина р2р власне пов’язані з оплатою за роботу підрядникам та за товар, бо якщо не розраховуватись карткою а просто переказати кошти то можна було отримати знижку на товари).
Після невдалої спроби зняти готівку з картки у супермаркеті я пішов в магазин сантехніки , щоб попросити притримати товар який я в них замовляв, бо на той момент я не мав чим за цей товар розрахуватись. Без надії на успішну покупку, я попросив касира вибити чек (без знижки) і я спробував розрахуватись карткою. І я був здивований – операція пройшла. Спочатку я просто щось дешеве купив за 700 грн і одразу не гаючи часу добрав той товар який мені треба і спробував вже розрахуватись на 19 тис. І знову – операція успішна. Як виявилось у мене були заблоковані операції зняття готівки і переказів, а ось розраховуватись карткою в магазинах я все ще міг.
Ну і таким чином я покупками витратив усі кошти з картки і збирався подати документи , але …завжди відкладав на потім і в результаті я таки документи фінмону не надав. Чи пізніше банк заблокував і покупки я не знаю, але те що в день блокування я не міг зняти готівки,поповнити картку (вхідні операції також не проходили) та переказати кошти, але міг здійснювати покупки це факт. Але саме смачне в цій історії ось це – банк розблокував мої рахунки і зняв усі обмеження за 4 місяці, хоча я жодних документів не надав. Сповіщення про надання документи і блокування рахунків я отримав в кінці березня, а ось 1 серпня я отримав сповіщення що банк знімає усі обмеження. Я поповнив картку на 100 грн і здійснив Р2Р переказ на свою картку в іншому банку і такий переказ пройшов.
💳 Карткою Абанку я все ще користуюсь , але Р2Р переказів вже майже не здійснюю. Зазвичай я читав суцільний негатив, щодо фінмону абанку, тож я був здивований, приємно здивований, сповіщенням про зняття усіх моїх обмежень 😎